Firemné investovanie: Ako efektívne zhodnocovať nerozdelený zisk a kapitál s.r.o.
Mnohé úspešné slovenské spoločnosti (s.r.o. a a.s.) akumulujú na svojich firemných účtoch voľný kapitál a nerozdelený zisk z minulých rokov. Podnikatelia často váhajú s vyplatením dividend kvôli daňovému a odvodovému zaťaženiu, pričom ležiace firemné peniaze na bežných účtoch každoročne strácajú hodnotu kvôli inflácii.
Na portáli NFSvision.sk pomáhame majiteľom firiem a konateľom nastaviť efektívne investičné stratégie pre právnické osoby. Zhodnocujte firemný kapitál prostredníctvom nízkonákladových ETF fondov alebo fyzickej zlatej rezervy a budujte majetok firmy bezpečným spôsobom.
Konzultácie poskytujeme osobne v Košiciach na Mäsiarskej 19 alebo pohodlne online pre firmy z celého Slovenska. [ Nezáväzne skonzultovať firemné investovanie ]
Prečo nechať firemné peniaze pracovať na kapitálovom trhu?
Držať desiatky či stovky tisíc eur na firemných účtoch v banke prináša pre firmu niekoľko rizík a nevýhod:
- Nulové zhodnotenie a inflačné straty: Úročenie na firemných bežných účtoch je takmer nulové. Pri 4 % inflácii stráca 100 000 € firemných úspor ročne 4 000 € svojej kúpnej sily.
- Bankové poplatky za nadmerné zostatky: Niektoré banky účtujú právnickým osobám záporné úrokové sadzby alebo poplatky za držanie vysokých zostatkov.
- Efektivita kumulovaného zisku: Investovanie nerozdeleného zisku priamo z majetku s.r.o. umožňuje zhodnocovať hrubý kapitál bez nutnosti jeho okamžitého zdanenia pri výplate dividendy majiteľovi.
Možnosti investovania pre s.r.o. na NFSvision.sk
1. Globálne ETF fondy pre firmu
Pre dlhodobé a strednodobé zhodnocovanie firemných prebytkov nastavujeme pre právnické osoby portfolio nízkonákladových ETF fondov. Investícia je majetkom firmy, plne likvidná a v účtovníctve je vedená ako finančný majetok.
2. Fyzické investičné zlato (Wiener Philharmoniker) pre firmu
Nákup investičného zlata na právnickú osobu predstavuje ideálny uchovávateľ hodnoty a ochranu pred geopolitickými rizikami. Podľa platnej legislatívy je nákup investičného zlata pre firmu 100 % oslobodený od DPH.
3. Krátkodobé riadenie likvidity a firemnej rezervy
Ak firma potrebuje kapitál o 6 až 18 mesiacov (napr. na úhradu daní, výplatu odmien či nákup technológie), využívame konzervatívne fondy peňažného trhu s minimálnym volatilným rizikom a okamžitou dostupnosťou.
Špecifiká a výhody investovania právnických osôb
-
Účtovná transparentnosť: Výpis z investičného účtu slúži ako plnohodnotný podklad pre vaše účtovníctvo (vedenie finančného majetku a preceňovanie k súvahovému dňu).
-
Flexibilný výber a likvidita: Firemné prostriedky nie sú viazané. V prípade nečakanej investičnej príležitosti v podnikaní môžete časť alebo celú investíciu kedykoľvek vybrať.
-
Optimalizácia kapitálovej štruktúry: Majiteľ firmy buduje hodnotu samotnej spoločnosti, čo zvyšuje jej bonitu pri rokovaní s bankami alebo pri prípadnom predaji firmy.
Často kladené otázky o firemnom investovaní (FAQ)
Q: Platí pri firemnom investovaní do ETF fondov 1-ročný daňový test (0 % daň)?
A: Nie. Oslobodenie od dane z príjmu po 1 roku držania (časový test) platí podľa zákona o dani z príjmov len pre fyzické osoby. Právnické osoby (s.r.o.) zdaňujú dosiahnutý zisk z predaja cenných papierov štandardnou sadzbou dane z príjmov PO v rámci svojho daňového priznania. Napriek tomu sú ETF fondy pre firmu násobne výhodnejšie než nulový úrok v banke.
Q: Ako prebieha založenie investičného účtu pre s.r.o.?
A: Založenie účtu vyžaduje výpis z obchodného registra, doklady totožnosti konateľov a identifikáciu konečného užívateľa výhod (KUV). Všetky administratívne úkony vybavíme za vás.
Q: Platí sa za vypracovanie firemnej stratégie poplatok?
A: Nie. Všetky poradenské služby a analýza firemného kapitálu na NFSvision.sk sú pre právnické osoby úplne bezplatné.
Nenechajte zisk vašej firmy strácať hodnotu na bankovom účte. Zanechajte nám kontakt vo formulári nižšie a pripravíme vám návrh zhodnotenia firemného kapitálu na mieru.
Ako sa pozerať na výkyvy a krízy na trhu?
Kríza a poklesy na finančných trhoch, rovnako ako následné vzostupy, sú prirodzenou a nevyhnutnou súčasťou vývoja trhov. Poklesy a pády na finančných trhoch počas krízy z krátkodobého hľadiska predstavujú výrazné straty vo vašich investíciách. Ak sa na investíciu pozrieme z dlhodobého hľadiska, tak sú pády a poklesy minimálne, nakoľko trhy z historického hľadiska vždy rastú. Poklesy na finančných trhoch sú skúsenými investormi vítaným javom, nakoľko vytvárajú zaujímavé investičné príležitosti.
Upozornenie na riziká: S investovaním do finančných nástrojov (vrátane ETF fondov a podielových fondov) je spojené riziko poklesu hodnoty investície a doterajší výnos nie je zárukou budúcich výnosov. Hodnota investície a výnos z nej môžu rásť aj klesať a nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej sumy. Štatút, predajný prospekt, dokument s kľúčovými informáciami pre investorov (KID) a prehľad poplatkov sú klientovi k dispozícii pred uzavretím zmluvy alebo na vyžiadanie u finančného sprostredkovateľa. Služby finančného sprostredkovania na portáli NFSvision.sk sú poskytované v súlade so Zákonom č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom paradenstve.
